网商银行因多项违规，收2236.5万元巨额罚单

　　日前，中国人民银行杭州中心支行披露一则行政处罚信息公示表，该公示表显示浙江网商银行股份有限公司因违反金融统计管理相关规定、违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定、违反征信管理相关规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务、与身份不明的客户进行交易多项违法行为，被中国人民银行杭州中心支行于2022年1月29日警告并处以罚款2236.5万元。

　　与此同时，网商银行的9名相关负责人也一并被罚，罚款总计49万元。其中，时任浙江网商银行股份有限公司产品创新部高级专家于隆、合规部高级专家刘光徽、现金管理部总经理黎峰对网商银行违反账户管理相关规定的违法违规行为负有责任，均被警告并罚款5万元。时任浙江网商银行股份有限公司行业金融二部高级专家王志誉对网商银行违反清算管理相关规定的违法违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。时任浙江网商银行股份有限公司产品创新部小微融资产品部负责人宋晓、个人征信异议处理员董一诺对网商银行违反征信管理相关规定的违法违规行为负有责任，分别被罚6万元、2万元。时任浙江网商银行股份有限公司副行长、产品创新部负责人冯亮对网商银行未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负有责任，被罚7万元。时任浙江网商银行股份有限公司监事长董占斌对网商银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚8万元。时任浙江网商银行股份有限公司全面风险管理部反洗钱二级部负责人侯建强对网商银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行可疑交易报告义务的违法违规行为负有责任，被罚6万元。

　　据相关报道，上述处罚是中国人民银行杭州中心支行2020年对浙江网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。网商银行方面表示，自接受检查以来，该行按照“立行立改、举一反三”的原则，全面开展各项整改工作，并已于2020年内完成所有问题的整改。

　　公开信息显示，网商银行于2015年6月25日正式开业，是由蚂蚁集团发起，银监会批准的首批试点成立的5家民营银行之一。网商银行是第一家将核心系统架构在金融云上的科技银行，没有线下网点，通过互联网为用户提供服务，定位服务小微，致力于解决小微企业、个体户、经营性农户等小微群体的金融需求。